La tecnología de NOTO aumenta la eficiencia y la detección de actividades fraudulentas con una fuerte caída en los falsos positivos

Kantox eligió NOTO para sustituir su antiguo sistema de ALD y prevención de fraudes, logrando una reducción del 75% de los falsos positivos de pagos.

La tecnología de NOTO aumenta la eficiencia y la detección de actividades fraudulentas con una fuerte caída en los falsos positivos
Kantox eligió NOTO para sustituir su antiguo sistema de ALD y prevención de fraudes, logrando una reducción del 75% de los falsos positivos de pagos.

Perfil de la empresa cliente

Kantox es una empresa líder en tecnología financiera que crea soluciones de procesamiento directo (STP) que permiten a los clientes automatizar su flujo de trabajo de FX corporativo y aprovechar las monedas extranjeras para aumentar la competitividad. La empresa proporciona a otras empresas soluciones sofisticadas de pago y gestión de divisas y ha creado una nueva categoría de productos dedicada a la automatización de FX empresarial.

Fundada en 2011, más de 4300 clientes en más de 71 países confían en Kantox para sus necesidades de divisas y han intercambiado más de $10,500 millones a través de la premiada plataforma.

Situación

Kantox estaba operando un sistema de monitoreo construido internamente. El sistema anterior presentaba limitaciones en términos de flexibilidad y escalabilidad, ya que para cambios complejos en la lógica, se requería una cantidad significativa de desarrollo.

El monitoreo de los pagos también utilizaba una serie de procesos que se debían seguir. Las revisiones de alertas, el análisis del comportamiento de los pagos y la toma de decisiones eran procesos separados que requerían el uso de varias plataformas diferentes. Además, los tiempos de revisión de transacciones, las tasas de falsos positivos y la satisfacción del cliente eran factores que se debían volver a abordar.

A medida que el negocio maduraba y los volúmenes aumentaban, el control de los delitos financieros se volvió cada vez más complejo.

Solución

Con el fin de mejorar la eficiencia y los sistemas ALD existentes de la empresa, se decidió:

• Sustituir la herramienta interna de monitoreo de cumplimiento y optimizar la mitigación del riesgo de fraude y ALD
  aprovechando las soluciones de terceros, incluyendo NOTO.
• Desarrollar un conjunto de reglas sólido, específico y eficiente para abordar los riesgos existentes y emergentes.
  La transición del sistema anterior de Kantox a NOTO se dividió en dos etapas.

Etapa Uno:

Kantox comenzó replicando la lógica interna utilizada para la mitigación del riesgo de delitos financieros y monitoreo utilizando su política empresarial existente. Aquí el objetivo era reducir el tiempo de revisión manual y aumentar la eficiencia. Esto se conseguió mediante la optimización de la lógica de mitigación del riesgo de delitos financieros (haciendo uso de la función de rendimiento de la regla junto con el análisis de informes de datos internos) y aplicando principios de monitoreo ‘proporcionados’ mejorados (por ejemplo, monitoreo de acuerdo con el riesgo presentado por el negocio).

Etapa Dos:

Esta etapa presta particular atención a la optimización de la lógica para mejorar la mitigación frente a riesgos de delitos financieros complejos. NOTO también habilitó a Kantox crear escenarios personalizados para mitigar los riesgos relacionados con el producto o para ajustar el monitoreo en curso de comportamientos anormales.

Actualmente, NOTO permite a Kantox evaluar datos transaccionales en tiempo real y tomar decisiones eficientes para comportamientos complejos. Combinando capacidades de reconocimiento de comportamiento – análisis vinculado y elaboración de perfiles de clientes – con reglas personalizadas basadas en riesgos, NOTO proporciona a Kantox un sistema de monitoreo que es flexible y personalizable, utilizado para la detección y respuesta a amenazas nuevas.

Los datos de comportamiento disponibles para el análisis en tiempo real reducen el tiempo de demora entre la creación del caso y la decisión de cumplimiento, lo que ayuda a Kantox a brindar experiencias más positivas de los clientes.

Comentarios

A medida que Kantox crecía, necesitábamos abordar la carga adicional del equipo de cumplimiento. Necesitábamos una solución de monitoreo de transacciones altamente flexible que nos permitiera desarrollar una lógica compleja de monitoreo de ALD y fraude. Elegimos NOTO y, como resultado, podemos detectar comportamientos fraudulentos más rápidamente y monitorear actividades sospechosas de manera más eficiente.
La escalabilidad de la solución fue nuestro segundo requisito más importante, junto con una interfaz fácil de usar que nos ofreció una gestión de casos eficaz. La implementación de NOTO ha sido extremadamente útil y ha hecho satisfacer nuestras necesidades de cumplimiento al tiempo que brinda un servicio automatizado de alta calidad para nuestros clientes.

ANA MUSCHICI
Directora de Prevención de Fraude y ALD de Kantox

Resultados

Exposición minimizada al riesgo de fraude/ALD:

• Detección precisa
  • Aumento de 100% en las escaladas de casos
• Tasa de fraude minimizada y mitigación de riesgos ALD/CFT maximizada
  • Incremento del 100% en el número de pagos remitidos a revisión

Toma de decisiones más efectiva:

• Experiencia del cliente mejorada
  • Reducción del 90% en revisiones manuales para pagos a países que no son de alto riesgo
• Reducción de falsos positivos
  • 75% menos de falsos positivos en todos los pagos

Eficiencia incrementada:

• Toma de decisiones automatizada mejorada para la autorización de pagos
  • Las tasas de revisión manual ahora son entre 1-3%
• Los datos de comportamiento disponibles para revisión mejoraron la toma de decisiones
• Interfaz fácil de usar con navegación intuitiva para optimizar el flujo de trabajo de la empresa